ДОСЛІДЖЕННЯ ПРОЦЕСУ ОРГАНІЗАЦІЇ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ В БАНКАХ
DOI:
https://doi.org/10.15330/apred.1.13.8-16Ключові слова:
фінансовий моніторинг, сумнівні операції, банк, відмивання грошей, фінансування тероризмуАнотація
Стаття спрямована на дослідження методів та інструментів організації фінансового моніторингу в банках. Обґрунтовано, що однією з найактуальніших світових фінансових проблем останнім часом є зростання кількості випадків участі банків у процесі відмивання брудних грошей. Це завдає величезних збитків банкам, підриває довіру порядних вкладників, крім того, обіг таких коштів шкодить економіці держави.
Метою статті є розробка рекомендацій щодо підвищення ефективності системи фінансового моніторингу в банках.
Доведено, що сучасна модель вітчизняної системи фінансового моніторингу містить наступні елементи: мету на макроекономічному та мікроекономічному рівнях; принципи; функції; об’єкти; суб’єкти; види фінансового моніторингу; методи здійснення та нормативно-правое регулювання.
Обґрунтовано, що основні проблеми, які пов’язані з проведенням фінансового моніторингу у банках, полягають у наступному: відсутність встановлених на законодавчому рівні якісних вимог до інформації про клієнта; особи, які займаються легалізацією незаконних доходів, мають високу кваліфікацію, що значно полегшує їм проведення через банк сумнівних операцій; процес урегулювання питань відмови банку у проведенні сумнівної операції.
Посилання
2. Kovalenko, Viktoriia, and Shyian, Diana. “Organization of financial monitoring in post-Soviet countries.” Actual problems of economy, no. 5, 2012, pp. 41–49.
3. Kuryshko, Oleksandr. “Features of the system of financial monitoring in Ukraine.” Actual problems of economy, no. 1, 2012, pp. 267–275.
4. Moskalenko, Nataliia. “Financial monitoring as a tool to combat the shadow economy.” Financial Law, no. 4, 2010, pp. 39-42.
5. Petruk, Oleksandr, and Kateryna Levkivs'ka. “Features of the system of financial monitoring.” Herald ZSTU, no. 2 (64), 2013, pp. 288-292.
6. Romanchenko, Oleksii. “The role of a modern bank in the fight against legalization of proceeds from crime.” Bulletin of the National Bank of Ukraine, no. 1(95), 2004 , pp. 5-57.
7. “On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction.” The Verkhovna Rada of Ukraine, www.zakon5.rada.gov.ua/laws/show/1702-18. Accessed 25 Yan. 2017.
8. Zvieriakov, Mykhajlo, Kovalenko, Viktoriia, and Olena Serhieieva. Managing financial stability of banks, Center of educational literature, 2016.
9. Horinov, Oleksandr, and Mykola Koldovs'kyi. “The role of the bank customer identification in the overall system of prevention of money laundering commercial bank.” Bulletin of Ukrainian Academy of Banking, no. 2 (23), 2007, pp. 72-76.
10. Kovalenko, Viktoriia. “Methodological approaches to the implementation phases of financial monitoring.” Sustainable economic development, no. 7 (17), 2012, pp. 356-360.
##submission.downloads##
Опубліковано
Як цитувати
Номер
Розділ
Ліцензія
Автори, які публікуються в журналі, погоджуються з такими умовами:
- автори зберігають авторські права на свою роботу;
- автори надають журналу право першої публікації;
- стаття публікується на умовах ліцензії CC BY 4.0;
- автори можуть укладати окремі невиключні угоди щодо поширення опублікованої версії роботи (наприклад, розміщення в інституційних репозитаріях або публікація у книгах) із зазначенням первинної публікації в журналі;
- авторам дозволяється та рекомендується розміщувати свої роботи в мережі Інтернет (як препринти) до та під час подання до журналу.
