Економіко-Правові Вимоги До Фінансових Установ Як Суб'єктів Ринку Фінансових Послуг

Анотація

В умовах активного реформування ринку фінансових послуг в Україні все ще без належного ступеню аналізу та обґрунтування залишаються економі- ко-правові вимоги до фінансових установ, які до них висуваються на рівні зако­нодавства з метою покращення загальної ситуації на цьому ринку, підвищення рівня транспарентності та прогнозованості його розвитку. Метою цієї статті є визначення та систематизація економіко-правових вимог до фінансових установ як одних з основних суб'єктів фінансового ринку України.

Автор доводить, що залежно від тих функцій, які виконують фінансові уста­нови на ринку фінансових послуг, їх можна поділити на дві основні групи: 1) фінансові посередники, діяльність яких носить інвестиційний та інфраструк- турний характер, оскільки водночас вони виступають й інвесторами фінансових активів, та 2) фінансові посередники, які виконують допоміжні функції (торгов­ці цінними паперами, валютні біржі, депозитарії та клірингові установи, та ін.).

Особливості правового статусу фінансових установ, винятковий характер їх господарської правоздатності, визначаються тими вимогами, які повинні бути дотримані на етапі створення цих суб'єктів, зокрема, вимоги до їх організацій­но-правової форми, реєстраційні і ліцензійні вимоги. До самої діяльності фі­нансових установ пред'являються додаткові вимоги, зокрема, щодо: обліку та звітності, інформації, проведення аудиту та фінансового моніторингу, управлін­ня ризиками тощо.

Теоретичну базу дослідження, на яку спирався автор обґрунтовуючи зро­блені висновки, склали праці таких вчених як О. М. Вінник, В. В. Гущін, О. В. Кологойда, А. В. Майфат, К. В. Масляєва, В. В. Овчинніков, К. М. Татаринцева, В. А. Трапєзніков, І. З. Фархутдінов, В. С. Щербина та інші вчені.